11年前的事，驚動(dòng)了兩省的銀行人
11年前的事，驚動(dòng)了兩省的銀行人
2024年11月14日 15:00:54 來(lái)源: 金融時(shí)報(bào) 作者: 朱立軒 馮瑤
“叮咚”，伴隨著一條資金入賬短信，一個(gè)歷時(shí)11年的故事終于畫(huà)上了圓滿(mǎn)的句號(hào)。此時(shí)，農(nóng)行紹興柯橋柯中支行的銀行人松了一口氣！這是咋回事？11年前發(fā)生了什么？
日前，農(nóng)行紹興柯橋柯中支行收到山西省晉城市公安局北石店公安分局的一份《電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書(shū)》，要求將39103元涉詐資金返還給受害人劉先生。
農(nóng)行柯中支行進(jìn)一步了解發(fā)現(xiàn)，11年前劉先生在“留學(xué)中介”的游說(shuō)下，支付了10萬(wàn)元“服務(wù)費(fèi)”后，“留學(xué)中介”卻人間蒸發(fā)。雖然他當(dāng)即報(bào)警，并在監(jiān)管部門(mén)和農(nóng)行的幫助下，嫌疑人蔡某賬戶(hù)已被臨時(shí)凍結(jié)，但由于案件復(fù)雜，當(dāng)時(shí)未能明確界定為電信詐騙，資金一直沒(méi)有返還。
近年來(lái)，隨著《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的完善以及案件線索的逐漸清晰，該筆資金返還業(yè)務(wù)在11年后重啟。
查找歷史資料、核實(shí)相關(guān)信息、完成解凍手續(xù)，11年的時(shí)間意味著大量的溯源工作。農(nóng)行各崗位員工輪流“接力”，一致朝著共同目標(biāo)前進(jìn)。
農(nóng)行柯中支行收到協(xié)助返還通知書(shū)后，撰寫(xiě)情況說(shuō)明，層層上報(bào)工作材料至省分行。由于詐騙涉及浙江和山西兩省，兩省分行安全保衛(wèi)部頻繁協(xié)調(diào)，農(nóng)行浙江省分行安全保衛(wèi)部工作人員更是多次電話(huà)溝通，大家一起查找資料、深度分析。
經(jīng)辦凍結(jié)手續(xù)的農(nóng)行杭州解放路支行，工作人員歷時(shí)3天，在11年前的紙質(zhì)檔案里搜尋到原始資料后，上報(bào)審批解凍程序。
最終，大家齊心協(xié)力完成了所有申報(bào)程序。“叮咚”，清脆的短信提示音響起，“尾號(hào)XXXX的銀行卡入賬39103元”。“遲到”十一年，這筆被詐款項(xiàng)終于“回家”了。
